excel理财函数,理财数据表

一、个人理财excel

1.工作表名称：个人理财

2.列标题：

日期（Date）：记录每一笔交易的日期。

类别（Category）：交易类别，如收入、支出、投资等。

子类别（Subcategory）：具体类别，如工资、房租、购物、股票等。

金额（Amount）：交易金额，收入为正数，支出为负数。

备注（Notes）：对交易进行简要说明。

3.公式：

月度总收入：在每月最后一天，选中“收入”列，在单元格下方插入公式`=SUMIF(A2:A1048576,“收入”,B2:B1048576)`，其中A2:A1048576为日期列，B2:B1048576为金额列。

月度总支出：在每月最后一天，选中“支出”列，在单元格下方插入公式`=SUMIF(A2:A1048576,“支出”,B2:B1048576)`。

月度结余：在每月最后一天，选中一个新的单元格，插入公式`=C2D2`，其中C2为月度总收入单元格，D2为月度总支出单元格。

年度总收入：在每年的最后一天，选中一个新的单元格，插入公式`=SUMIF(A2:A1048576,“收入”,B2:B1048576)`。

年度总支出：在每年的最后一天，选中一个新的单元格，插入公式`=SUMIF(A2:A1048576,“支出”,B2:B1048576)`。

年度结余：在每年的最后一天，选中一个新的单元格，插入公式`=E2F2`，其中E2为年度总收入单元格，F2为年度总支出单元格。

4.筛选和排序：

根据需要，您可以按日期、类别、子类别、金额等进行筛选和排序。

5.图表：

使用Excel的图表功能，您可以创建收入、支出、结余的折线图、饼图等，以便更直观地了解您的财务状况。

以下是一个简单的个人理财Excel表格示例：

```

日期类别子类别金额备注

20210101收入工资8000

20210110支出购物500购买衣物

20210115收入投资收益100股票收益

20210120支出房租2000

...

```

二、excel理财规划建模案例

在Excel中创建理财规划模型是一个复杂的过程，以下是一个简单的案例，用于展示如何建立一个基本的理财规划模型。这个案例将包括以下几个部分：

1.收入和支出预测

2.投资收益模拟

3.累计财富计算

4.财务目标追踪

收入和支出预测

你需要建立一个表格来记录你的收入和支出。

年份总收入总支出储蓄

2023$60,000$45,000$15,000

2024$62,000$46,000$16,000

2025$65,000$47,000$18,000

............

在这个表格中，你可以在每年的总收入和总支出下插入公式来计算储蓄。

投资收益模拟

接下来，你需要模拟你的投资收益。假设你有10,000美元的投资，年化收益率为5%。

年份投资金额年化收益率本年收益累计投资金额累计收益

2023$10,0005%$500$10,000$500

2024$10,5005%$525$11,025$1,025

2025$11,0255%$551.25$12,576.25$1,576.25

..................

你可以使用以下公式来计算每年的收益：

```

=投资金额(1+年化收益率)

```

累计财富计算

现在，你需要将储蓄和投资收益结合起来，计算每年的累计财富。

年份累计储蓄累计投资金额累计收益累计财富

2023$15,000$10,000$500$25,500

2024$16,000$11,025$525$32,525

2025$18,000$12,576.25$551.25$40,127.50

...............

累计财富可以通过以下公式计算：

```

=累计储蓄+累计投资金额+累计收益

```

财务目标追踪

你需要设定一个财务目标，比如在五年内积累$100,000。你可以在Excel中添加一个目标追踪列，用来显示每年距离目标的差距。

年份财务目标累计财富距离目标

2023$100,000$25,500$74,500

2024$100,000$32,525$67,475

2025$100,000$40,127.50$59,872.50

............

距离目标的计算公式为：

```

=财务目标累计财富

```

这个简单的理财规划模型可以帮助你跟踪你的财务状况，并评估你实现财务目标的可能性。你可以根据需要添加更多的复杂因素，比如通货膨胀率、税收、债务偿还等。记住，这只是一个基础模型，实际的理财规划可能需要更多的细节和个性化的数据。

三、理财数据表

以下是一个简单的理财数据表模板，您可以根据自己的需求进行调整和补充：

序号日期类别收入/支出金额备注

120211001工资收入8000

220211002购物支出500

320211003餐饮支出200

420211004交通支出100

520211005话费支出50

..................

表格说明：

1.序号：记录每条记录的编号。

2.日期：记录每一笔收入或支出的日期。

3.类别：分类记录收入或支出的类型，如工资、购物、餐饮、交通、话费等。

4.收入/支出：选择收入或支出。

5.金额：记录实际发生的金额。

6.备注：对每笔收入或支出进行简要说明。

您可以根据以下建议对表格进行扩展：

1.添加账户名称：记录每笔收入或支出的账户名称，如银行卡、支付宝等。

2.添加交易方式：记录每笔交易的方式，如现金、转账、刷卡等。

3.添加项目名称：记录具体消费的项目，如超市购物、电影票等。

4.添加预算：为每个类别设置预算，以便更好地控制支出。

四、excel理财函数

Excel中有很多用于理财分析的函数，以下是一些常用的理财函数及其用途：

1.`PV`（现值）函数：

用于计算一系列未来付款的现值。

公式：`=PV(rate,nper,pmt,[fv],[type])`

参数说明：

`rate`：每期利率。

`nper`：总付款期数。

`pmt`：每期付款金额。

`[fv]`：未来值，即最后一期期末的现金流量（可选）。

`[type]`：每期付款的时间点，0或省略表示期末，1表示期初（可选）。

2.`FV`（未来值）函数：

用于计算一系列未来付款的未来值。

公式：`=FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])`

参数说明：

`rate`：每期利率。

`nper`：总付款期数。

`pmt`：每期付款金额。

`[pv]`：现值，即第一期的现金流量（可选）。

`[type]`：每期付款的时间点，0或省略表示期末，1表示期初（可选）。

3.`NPER`（总期数）函数：

用于计算为达到特定未来值需要多少期付款。

公式：`=NPER(rate,pmt,pv,[fv],[type])`

参数说明：

`rate`：每期利率。

`pmt`：每期付款金额。

`pv`：现值，即第一期的现金流量。

`[fv]`：未来值，即最后一期期末的现金流量（可选）。

`[type]`：每期付款的时间点，0或省略表示期末，1表示期初（可选）。

4.`PMT`（每期付款）函数：

用于计算为达到特定未来值或现值需要多少每期付款。

公式：`=PMT(rate,nper,pv,[fv],[type])`

参数说明：

`rate`：每期利率。

`nper`：总付款期数。

`pv`：现值，即第一期的现金流量。

`[fv]`：未来值，即最后一期期末的现金流量（可选）。

`[type]`：每期付款的时间点，0或省略表示期末，1表示期初（可选）。

5.`RATE`（利率）函数：

用于计算投资或贷款的利率。

公式：`=RATE(nper,pmt,pv,[fv],[type])`

参数说明：

`nper`：总付款期数。

`pmt`：每期付款金额。

`pv`：现值，即第一期的现金流量。

`[fv]`：未来值，即最后一期期末的现金流量（可选）。

`[type]`：每期付款的时间点，0或省略表示期末，1表示期初（可选）。