家庭理财计划表怎么做,家庭理财计划表怎么做

一、2017家庭理财表格

以下是一个简单的2017年家庭理财表格模板，您可以根据自己的实际情况进行调整：

序号项目金额（元）备注

1年收入（总收入）

2年支出（总支出）

3存款（年初余额）

4投资（投资金额）

5消费（生活消费、购物等）

6储蓄（每月储蓄）

7预算调整（根据实际情况调整）

8债务（如有负债）

9应收账款（如有应收账款）

10紧急备用金（建议为36个月生活费）

使用方法：

1.将2017年的收入、支出、存款、投资等数据填写到表格中；

2.每月更新表格中的支出和收入数据；

3.定期（如每季度或每年）回顾表格，了解家庭财务状况，并根据实际情况调整预算；

4.确保紧急备用金充足，以应对突发情况。

以下是一些具体的填写建议：

1.年收入：包括工资、奖金、投资收益等；

2.年支出：包括生活费用、教育、医疗、房贷、车贷等；

3.存款：年初余额，以及每月的储蓄金额；

4.投资：股票、基金、债券、房地产等投资；

5.消费：餐饮、购物、娱乐等消费；

6.预算调整：根据实际情况，对预算进行调整；

7.债务：如有负债，记录负债金额及还款计划；

8.应收账款：如有应收账款，记录应收金额及收回计划。

通过这个表格，您可以更好地了解家庭财务状况，合理规划收支，实现财务自由。

二、家庭投资理财表格

以下是一个简单的家庭投资理财表格模板，您可以根据自己的实际情况进行调整和补充：

序号投资项目投资金额投资期限预期收益率预期收益实际收益投资状态

1银行储蓄100001年2.5%250250进行中

2货币基金200003个月3.5%700700进行中

3股票30000不定期8%24002400进行中

4债券500005年4.5%22502250进行中

5房地产10000010年5%50005000进行中

6保险2000010年3%600600进行中

7理财产品500001年4%20002000进行中

8P2P借贷100006个月6%600600进行中

使用说明：

1.投资项目：填写您的投资类型，如银行储蓄、货币基金、股票、债券、房地产、保险、理财产品、P2P借贷等。

2.投资金额：填写您在该投资项目的投资金额。

3.投资期限：填写该投资项目的投资期限。

4.预期收益率：填写该投资项目的预期收益率。

5.预期收益：计算公式为：投资金额×预期收益率。

6.实际收益：填写该投资项目的实际收益。

7.投资状态：填写该投资项目的投资状态，如进行中、已到期、已亏损等。

三、家庭理财明细表

以下是一个家庭理财明细表的模板，您可以根据自己的实际情况进行修改和补充：

项目类别月份收入总额支出总额余额

工资收入2022年1月

其他收入2022年1月

合计2022年1月

日常消费2022年1月

餐饮2022年1月

交通2022年1月

通讯2022年1月

家电2022年1月

水电网2022年1月

合计2022年1月

投资理财2022年1月

股票2022年1月

基金2022年1月

保险2022年1月

合计2022年1月

教育支出2022年1月

子女教育2022年1月

自我提升2022年1月

合计2022年1月

医疗保健2022年1月

医疗2022年1月

保健2022年1月

合计2022年1月

房产2022年1月

按揭2022年1月

装修2022年1月

合计2022年1月

其他2022年1月

旅游2022年1月

礼金2022年1月

合计2022年1月

备注

在使用这个模板时，请按照以下步骤操作：

1.在表格中填写对应的月份。

2.根据您的实际情况，填写每个月的收入和支出项目。

3.计算每个月的收入总额、支出总额和余额。

4.定期回顾和调整您的理财计划，确保家庭财务状况的稳定。

四、家庭理财计划表怎么做

制定家庭理财计划表是管理家庭财务、实现财务目标的重要步骤。以下是一个基本的家庭理财计划表的制作步骤：

1.收集家庭财务信息

收入：包括工资、奖金、投资收益等。

支出：日常开支、房贷、车贷、教育、医疗等。

储蓄和投资：现有储蓄、投资账户余额等。

2.设定财务目标

短期目标（如1年以内）：例如购买家电、旅游等。

中期目标（如15年）：例如子女教育、换房等。

3.分析收入和支出

收入分析：了解收入来源和变动趋势。

支出分析：识别固定支出和变动支出，找出不必要的开支。

4.制定预算

固定支出预算：如房贷、车贷、保险等。

变动支出预算：如食品、娱乐、衣物等。

储蓄预算：根据收入和支出，设定每月或每年的储蓄金额。

5.制作理财计划表

以下是一个简单的理财计划表模板：

月份收入合计支出合计储蓄合计目标项目

1月

2月

...

年度

表格内容说明：

收入合计：包括工资、奖金、投资收益等。

支出合计：包括所有支出，如固定支出和变动支出。

储蓄合计：收入减去支出后的余额。

目标项目：记录每月或每年的预算目标，如还贷、储蓄等。

6.调整和监控

定期检查理财计划表，确保支出和储蓄符合预算。

根据实际情况调整预算和目标。

关注财务指标，如资产负债率、投资收益率等。

7.使用财务软件或应用程序

利用财务软件或应用程序可以帮助你更方便地管理家庭财务，如随手记、理财通等。