理财产品调查记录表怎么填,理财产品调查记录表

一、理财产品调查记录表

理财产品调查记录表

一、基本信息

1.产品名称：

2.发行机构：

3.发行时间：

4.产品类型：

银行理财产品

证券公司理财产品

保险公司理财产品

信托公司理财产品

其他

二、产品特性

1.投资期限：

2.预期年化收益率：

3.资金投向：

4.风险等级：

低风险

中低风险

中风险

中高风险

高风险

三、收益与费用

1.收益分配方式：

按月分配

按季分配

按年分配

到期一次性分配

2.收益计算方式：

3.管理费用：

4.其他费用（如有）：

四、风险控制措施

1.风险准备金制度：

2.风险分散措施：

3.风险预警机制：

4.风险管理团队及资质：

五、产品优势与特点

1.优势：

2.特点：

3.与同类产品相比的优势：

六、客户评价与反馈

1.客户满意度：

2.客户反馈：

3.客户评价：

七、销售人员评价

1.产品销售情况：

2.销售过程中遇到的问题及解决方案：

3.对产品的总体评价：

八、其他备注

1.产品在市场上的知名度：

2.产品是否存在争议或风险事件：

3.其他需要说明的事项：

填写人：________

填写日期：________

二、理财产品调查记录表怎么填

理财产品调查记录表通常用于收集投资者对理财产品的看法、需求以及投资情况等信息。以下是一个理财产品调查记录表的填写指南：

1.基本信息填写

（1）姓名：填写您的真实姓名。

（2）性别：选择您的性别。

（3）年龄：填写您的年龄。

（4）职业：填写您的职业。

2.投资经验

（1）投资年限：填写您从事投资活动的年限。

（2）投资品种：列出您曾经投资过的理财产品，如股票、基金、债券、保险等。

（3）投资收益：简要描述您过去投资收益的情况。

3.投资需求

（1）投资目标：填写您进行理财投资的目的是什么，如保值、增值、养老等。

（3）风险承受能力：根据自身情况选择以下风险等级：

低风险：对资金安全有较高要求，能承受较小幅度的亏损。

中低风险：对资金安全有一定要求，能承受一定幅度的亏损。

中等风险：对资金安全有一定要求，能承受较大幅度的亏损。

中高风险：对资金安全有一定要求，能承受较大幅度的亏损。

高风险：对资金安全要求较低，能承受较大幅度的亏损。

4.投资偏好

（1）投资类型：选择您喜欢的投资类型，如股票型、债券型、货币型、混合型等。

（2）投资区域：选择您喜欢的投资区域，如国内、国外、行业等。

（3）投资周期：选择您喜欢的投资周期，如每日、每周、每月、每季度等。

5.投资计划

（1）投资金额：填写您计划投入理财产品的金额。

（2）投资频率：选择您计划投资的频率，如每月、每季度、每年等。

（3）资金来源：填写您的资金来源，如工资、奖金、投资收益等。

6.其他信息

（1）投资渠道：列出您常用的投资渠道，如银行、证券公司、第三方平台等。

（2）投资心得：简要描述您的投资心得和经验。

（3）建议与意见：提出您对理财产品或投资服务的建议和意见。

三、银行理财产品调查报告总结

一、报告背景

随着我国金融市场的不断发展，银行理财产品日益丰富，为广大投资者提供了更多的投资选择。为全面了解银行理财产品的市场状况，提高投资者对理财产品的认知，本报告对银行理财产品进行了深入调查，并对调查结果进行分析。

二、调查方法

本次调查采用问卷调查、访谈、数据收集等方法，对全国范围内多家银行理财产品进行了调研。调查对象包括国有大型银行、股份制银行、城市商业银行等。

三、调查结果分析

1.理财产品种类丰富

目前，银行理财产品种类繁多，涵盖了货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场等多个领域。其中，货币市场理财产品以低风险、高流动性为主，适合风险承受能力较低的投资者；债券市场理财产品以稳健收益为主，适合风险承受能力中等的投资者；股票市场理财产品以高收益、高风险为主，适合风险承受能力较高的投资者。

2.理财产品收益率较高

近年来，随着金融市场的发展，银行理财产品收益率逐渐提高。调查数据显示，目前银行理财产品平均收益率约为4%6%，部分理财产品收益率甚至超过8%。相较于传统储蓄存款，理财产品具有更高的收益率。

3.投资者风险意识逐渐增强

随着金融市场的不断发展，投资者对理财产品的风险认知逐渐增强。调查结果显示，大部分投资者在购买理财产品时会关注风险等级、投资期限、预期收益率等因素，表现出较强的风险意识。

4.银行理财产品销售渠道多样化

目前，银行理财产品销售渠道主要包括线上渠道和线下渠道。线上渠道主要包括手机银行、网上银行等，方便快捷；线下渠道主要包括银行网点、理财顾问等，提供个性化服务。投资者可以根据自身需求选择合适的销售渠道。

5.银行理财产品监管力度加大

近年来，监管部门对银行理财产品的监管力度不断加大，旨在规范市场秩序，保护投资者合法权益。监管部门对理财产品销售、信息披露、风险管理等方面提出了明确要求，有效降低了理财产品风险。

四、

通过对银行理财产品的调查分析，得出以下：

1.银行理财产品市场发展迅速，种类丰富，收益率较高。

2.投资者风险意识逐渐增强，关注理财产品风险等级、投资期限、预期收益率等因素。

3.银行理财产品销售渠道多样化，方便投资者购买。

4.监管部门对银行理财产品监管力度加大，有效降低了理财产品风险。

五、建议

1.银行应继续加强理财产品创新，满足不同投资者的需求。

2.银行应提高理财产品风险提示和信息披露水平，增强投资者风险认知。

3.银行应加强理财产品销售人员的培训，提高服务质量。

4.监管部门应继续加大对银行理财产品的监管力度，维护市场秩序。

四、银行理财产品调查表

以下是一份银行理财产品调查表，您可以根据实际情况进行填写：

一、基本信息

1.姓名：

2.性别：

3.年龄：

4.职业：

5.月收入：

6.婚姻状况：

7.家庭人口：

8.主要收入来源：

9.投资经验：

10.风险承受能力：

（1）非常保守（A）

（2）保守（B）

（3）稳健（C）

（4）平衡（D）

（5）积极（E）

（6）非常积极（F）

二、投资偏好

（1）资产保值

（2）资产增值

（3）流动性需求

（4）子女教育

（5）养老规划

（6）其他（请注明）：________

2.您对投资期限的要求是？

（1）1个月以内

（2）13个月

（3）36个月

（4）612个月

3.您对预期收益率的期望是多少？

（1）05%

（2）510%

（3）1020%

4.您对投资产品的流动性要求是？

（1）随时可赎回

（2）可部分赎回

（3）不可赎回

5.您对投资产品的复杂程度要求是？

（1）简单易懂

（2）有一定复杂度

（3）复杂

三、投资渠道偏好

1.您更倾向于以下哪种投资渠道？

（1）银行理财产品

（2）基金

（3）股票

（4）债券

（5）其他（请注明）：________

2.您对以下投资渠道的偏好程度？

（1）银行理财产品

（2）基金

（3）股票

（4）债券

（5）其他（请注明）：________

四、风险认知与防范

1.您对以下风险的认识程度？

（1）市场风险

（2）信用风险

（3）流动性风险

（4）操作风险

（5）其他（请注明）：________

2.您认为银行在风险防范方面有哪些优势？

（1）风险控制能力

（2）产品多元化

（3）客户服务

（4）其他（请注明）：________

五、其他

1.您是否了解银行理财产品的相关知识？

（1）非常了解

（2）了解

（3）不太了解

（4）不了解

2.您对银行理财产品的评价是？

（1）非常好

（2）好

（3）一般

（4）不好

感谢您参与本次调查，您的意见对我们改进理财产品具有重要意义。请您在填写完毕后，将调查表交回或通过以下方式反馈给我们：

电话：________

邮箱：________

微信：________

再次感谢您的支持与配合！