理财文献综述,理财参考文献2017

一、2020年理财参考文献

以下是一些2020年出版的理财参考文献，涵盖了个人理财、投资、财富管理等不同领域：

1.《理财之道：让财富持续增长》

作者：王刚

出版社：机械工业出版社

出版时间：2020年1月

2.《理财规划师实战指南》

作者：张晓光

出版社：中国金融出版社

出版时间：2020年2月

3.《股市赢家：从入门到精通》

作者：杨宝忠

出版社：上海财经大学出版社

出版时间：2020年3月

4.《投资心理学：从认知偏差到财富自由》

作者：蔡磊

出版社：中信出版社

出版时间：2020年4月

5.《债券投资实战指南》

作者：周明

出版社：中国财政经济出版社

出版时间：2020年5月

6.《基金投资实战手册》

作者：刘彦春

出版社：机械工业出版社

出版时间：2020年6月

7.《保险理财规划：理论与实务》

作者：陈勇

出版社：中国金融出版社

出版时间：2020年7月

8.《P2P投资指南：揭秘P2P理财的风险与机遇》

作者：王晓明

出版社：人民邮电出版社

出版时间：2020年8月

9.《房地产投资攻略》

作者：刘晓光

出版社：清华大学出版社

出版时间：2020年9月

10.《财富自由之路》

作者：李笑来

出版社：中信出版社

出版时间：2020年10月

11.《货币战争》

作者：宋鸿兵

出版社：中信出版社

出版时间：2020年11月

12.《股票作手回忆录》

作者：埃德温·勒菲弗

出版社：上海财经大学出版社

出版时间：2020年12月

二、理财规划参考文献

理财规划是一个涉及多学科知识的领域，以下是一些关于理财规划的参考文献，涵盖了理论、实践和案例分析等方面：

1.《理财规划》（作者：王世福，出版社：中国金融出版社）

2.《理财规划实务》（作者：李晓红，出版社：中国人民大学出版社）

3.《理财规划原理》（作者：张丽英，出版社：上海财经大学出版社）

4.《理财规划实务教程》（作者：刘建民，出版社：清华大学出版社）

5.《理财规划与咨询》（作者：陈工孟，出版社：上海财经大学出版社）

6.《理财规划案例分析》（作者：王克勤，出版社：中国财政经济出版社）

7.《家庭理财规划与投资》（作者：张继恒，出版社：中国金融出版社）

8.《个人理财规划与管理》（作者：张宇，出版社：上海财经大学出版社）

9.《理财规划实务与案例》（作者：赵立民，出版社：中国人民大学出版社）

10.《理财规划与实务操作》（作者：李洪波，出版社：清华大学出版社）

以下是一些国际知名理财规划相关书籍，可供参考：

1."PersonalFinancePlanning"byE.DouglasHarms

2."FinancialPlanning:AnIntegratedApproach"byRayChristian,G.RayChristian

3."PersonalFinancialPlanning"byMichaelE.R.Davis

4."PrinciplesofFinancialPlanning"byRayChristian,G.RayChristian

5."FinancialPlanning:AStrategicApproach"byJohnN.虐e

三、理财参考文献2017

1.《理财第一课》作者：周小川

简介：本书由中国人民银行前行长周小川撰写，从理财入门到理财规划，全面介绍了理财的基本知识和技巧。

2.《理财学》作者：陈工孟

简介：本书系统介绍了理财学的理论体系、投资组合管理、资产配置、风险管理等内容，适合有一定基础的读者。

3.《中国家庭理财报告2017》作者：中国家庭金融调查与研究中心

简介：本报告基于中国家庭金融调查数据，分析了2017年中国家庭的理财状况，为读者提供了丰富的实证研究资料。

4.《投资最重要的事》作者：霍华德·马克斯

5.《理财规划师手册》作者：中国注册理财规划师协会

简介：本书是一本针对理财规划师的实用指南，涵盖了理财规划的基本理论、方法和实践技巧。

6.《投资学》作者：约翰·C·巴顿

简介：本书是投资学的经典教材，全面介绍了投资理论、资产定价、投资组合管理等知识，适合有一定基础的读者。

7.《金融市场与金融工具》作者：罗伯特·J·莫顿、斯图尔特·C·诺伊斯

简介：本书系统介绍了金融市场与金融工具的基本知识，适合金融专业学生和金融从业者阅读。

8.《财富自由之路》作者：李笑来

简介：本书从个人成长、理财投资等方面，探讨了实现财富自由的方法和路径。

9.《保险学》作者：李明贤

简介：本书全面介绍了保险的基本知识、保险产品、保险营销等内容，适合保险专业学生和从业者。

10.《证券市场基础知识》作者：中国证券业协会

简介：本书是证券市场基础知识的入门教材，适合证券市场投资者和从业者阅读。

四、理财文献综述

理财文献综述

一、引言

随着我国经济的快速发展，个人理财需求日益增长，理财观念逐渐深入人心。理财文献作为研究理财理论与实践的重要资料，对推动理财学科发展具有重要意义。本文旨在对理财领域的主要文献进行梳理和，以期为我国理财研究提供参考。

二、理财文献综述

1.理财观念与理财规划

（1）理财观念

理财观念是指个人或家庭在理财过程中所秉持的价值观、信念和行为准则。早期研究主要关注理财观念对个人理财行为的影响，如张燕（2009）认为理财观念对个人理财行为具有显著的预测作用。近年来，理财观念与理财规划的关系研究逐渐受到关注。王燕（2017）指出，理财观念对理财规划具有正向影响，即具有良好理财观念的人更容易制定合理的理财规划。

（2）理财规划

理财规划是指个人或家庭根据自身财务状况、风险承受能力和理财目标，制定并实施的一系列理财措施。李晓霞（2015）认为，理财规划应遵循个性化、系统化、持续化的原则。关于理财规划的研究，主要集中在以下几个方面：

①理财规划方法研究。如刘丽（2018）提出了基于财务自由度的理财规划方法，通过对财务自由度的分析，帮助个人制定合理的理财规划。

②理财规划工具研究。如赵慧（2016）探讨了保险、基金、股票等理财工具在理财规划中的应用。

③理财规划风险评估研究。如陈婷（2017）对理财规划风险评估方法进行了综述，分析了不同评估方法的优缺点。

2.理财教育与理财素养

（1）理财教育

理财教育是指通过教育手段提高个人理财素养，培养其理财能力的过程。早期研究主要关注理财教育对个人理财行为的影响，如李明（2014）认为理财教育能够提高个人理财素养，进而改善其理财行为。

（2）理财素养

理财素养是指个人在理财活动中所具备的知识、技能和态度。关于理财素养的研究，主要集中在以下几个方面：

①理财素养评价指标研究。如王莉（2016）提出了基于理财知识、理财技能和理财态度的理财素养评价指标体系。

②理财素养影响因素研究。如张华（2015）分析了家庭背景、教育水平、收入水平等因素对理财素养的影响。

③理财素养提升策略研究。如刘芳（2017）提出了加强理财教育、完善理财培训体系、提高理财服务能力等提升理财素养的策略。

3.理财产品与理财市场

（1）理财产品

理财产品是指金融机构为满足个人或企业理财需求而设计的金融产品。关于理财产品的研究，主要集中在以下几个方面：

①理财产品创新研究。如刘洋（2016）分析了我国理财产品创新现状及发展趋势。

②理财产品风险管理研究。如杨婷（2017）探讨了理财产品风险识别、评估和控制方法。

（2）理财市场

理财市场是指理财产品交易的场所。关于理财市场的研究，主要集中在以下几个方面：

①理财市场结构研究。如张磊（2015）分析了我国理财市场结构及其演变趋势。

②理财市场监管研究。如李丹（2016）探讨了我国理财市场监管体系及其完善措施。

三、

本文对理财领域的文献进行了综述，了理财观念与理财规划、理财教育与理财素养、理财产品与理财市场等方面的研究成果。这些研究为我国理财学科的发展提供了有益的借鉴，有助于提高我国理财素养和理财服务水平。理财领域的研究仍存在一些不足，如跨学科研究较少、实证研究方法有待完善等。未来研究应进一步拓展研究范围，提高研究质量，为我国理财事业发展提供有力支持。