推销承兴产品理财师的培训,推销承兴产品理财师的培训

一、推销承兴产品理财师的培训

尊敬的理财师：

一、培训目标：

1.提升理财师对承兴产品体系的了解，掌握产品特点、投资策略和风险控制；

2.提高理财师的销售技巧，增强客户服务能力；

3.帮助理财师拓宽业务渠道，提高业绩。

二、培训内容：

1.承兴产品体系介绍：包括各类产品的特点、投资策略、收益与风险等；

2.客户需求分析与产品匹配：如何根据客户需求推荐合适的产品；

3.销售技巧与客户沟通：如何提高销售成功率，提升客户满意度；

4.风险控制与合规操作：确保业务合规，降低风险；

5.案例分析与实战演练：通过实际案例，提升理财师实战能力。

三、培训对象：

1.承兴合作伙伴的理财师；

2.有意向加入承兴理财师团队的优秀人才。

四、培训时间：

根据您的需求，我们将提供不同时间段和周期的培训课程。

五、培训费用：

本次培训课程免费，食宿自理。

六、报名方式：

2.报名截止日期：XXXX年XX月XX日。

联系人：XXX

联系电话：XXXXXXXXXXX

报名邮箱：XXXXXXXXXX

我们诚挚邀请您参加承兴产品理财师培训，相信通过此次培训，您将更加专业，为客户提供更优质的服务。期待与您共同成长，共创辉煌！

顺祝商祺！

承兴集团

XXXX年XX月XX日

二、推销理财产品情景模拟对话

客户：嗨，你好。我最近确实在考虑投资一些理财产品，但我不太确定哪种最适合我。

销售员：我完全理解您的顾虑，王先生。我想了解一下您的投资目标是什么？您更倾向于长期稳定收益还是短期内的高回报？

客户：我目前更看重稳定性和安全性，毕竟我不希望因为投资风险而影响到我的日常生活。

销售员：那太好了，稳定性是我们这款产品的强项。我们有一款叫做“安心增值计划”的理财产品，它是一款固定收益型产品，适合长期持有，并且风险较低。

客户：固定收益？那具体收益率是多少？

销售员：“安心增值计划”的年化收益率在4%6%之间，这个收益水平在同类产品中算是比较高的，而且我们承诺保本保息，确保您的本金安全。

客户：听起来不错，但我还是想了解一下具体的产品结构和投资期限。

销售员：当然可以。这款产品的投资期限为15年不等，您可以根据自己的资金需求来选择。投资期限越长，潜在收益也会越高。我们的产品结构非常透明，您可以在任何时间查看您的资产状况。

客户：嗯，我明白了。但我听说理财产品有时会有提前赎回的惩罚？

销售员：是的，大多数理财产品都有提前赎回的条款，但我们的“安心增值计划”在第一年内提前赎回会有一定的手续费，一年后提前赎回则没有手续费，这样既保证了您的流动性，又不会对您的长期投资造成太大影响。

客户：好的，我明白了。那我想了解一下，如何购买这款产品？

销售员：您可以通过我们的官方网站、手机APP或者直接到我们的营业厅进行购买。我们有一支专业的客户服务团队，会全程协助您完成购买流程。

客户：好的，我会考虑一下的。今天能提供一些额外的优惠吗？

客户：好的，我会考虑的。谢谢您的介绍。

客户：谢谢，再见。

销售员：再见，王先生！

三、理财推销员犯法吗

在中国，理财推销员从事活动时必须遵守国家相关法律法规。以下是一些可能涉及违法的情况：

1.虚假宣传：如果理财推销员夸大产品收益或隐瞒风险，进行虚假宣传，这属于违法行为。

2.非法集资：未经批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，可能构成非法集资。

3.欺诈行为：以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物的行为。

4.未经许可经营：未取得相应的金融业务许可证，私自从事金融业务。

5.泄露客户信息：未经客户同意，泄露客户个人信息，可能涉及侵犯客户隐私。

6.操纵市场：通过不正当手段操纵市场，扰乱正常的市场秩序。

如果理财推销员的行为符合情况之一，那么他们可能已经触犯了法律。在中国，这些行为可能会受到行政处罚，严重者还可能面临刑事责任。

四、推销承兴产品理财师的培训内容

承兴产品理财师的培训内容通常包括以下几个方面，旨在提升理财师的专业能力、产品知识和销售技巧：

1.行业知识培训

理财行业概述：介绍理财行业的发展历程、市场现状和未来趋势。

金融法规与政策：讲解相关金融法规、政策以及行业规范，确保理财师合法合规操作。

2.产品知识培训

承兴产品介绍：详细介绍承兴公司旗下各类理财产品的特点、收益、风险等。

产品比较分析：对比分析承兴产品与其他同类产品的优劣势，帮助理财师更好地为客户推荐合适的产品。

3.客户需求分析

客户心理分析：了解客户的心理需求，提高沟通效果。

需求挖掘与判断：学会通过客户提问、行为等判断客户需求，提供针对性建议。

4.销售技巧培训

沟通技巧：提升理财师与客户之间的沟通能力，包括语言表达、倾听、提问等。

面试技巧：指导理财师如何与客户建立信任关系，提高客户满意度。

跟进与维护：教会理财师如何跟进客户，保持良好的客户关系。

5.风险控制培训

风险识别与评估：教授理财师如何识别和评估产品风险，为客户提供合理建议。

应对策略：讲解在风险发生时，如何采取措施降低损失，保障客户利益。

6.客户服务培训

客户关系管理：指导理财师如何建立和维护客户关系，提高客户满意度。

个性化服务：根据客户需求提供个性化服务，提升客户忠诚度。

7.团队协作与培训

团队合作：强调团队合作的重要性，提升团队整体业绩。

培训与传承：分享优秀理财师的经验和技巧，帮助团队成员共同成长。

8.考核与激励

考核制度：建立完善的考核制度，激励理财师不断提升自身能力。

奖励机制：设立合理的奖励机制，激发理财师的工作积极性。