推销理财产品算违法吗,推销理财产品算违法吗

一、推销理财产品的上海

在上海推销理财产品的公司和个人非常多，以下是一些知名的理财产品和推销机构：

1.招商银行招商银行在上海设有众多分行，提供包括私人银行、财富管理在内的理财产品。

2.工商银行工商银行在上海也有广泛的网点，提供各类理财产品服务。

3.建设银行建设银行在上海设有分支机构，提供全面的个人理财服务。

4.交通银行交通银行在上海有众多的网点，提供各种理财产品。

5.浦发银行浦发银行在上海设有众多营业网点，提供私人银行服务。

6.中信银行中信银行在上海设有分行，提供包括理财产品在内的综合金融服务。

7.光大银行光大银行在上海设有分行，提供个人财富管理服务。

8.国泰君安证券国泰君安证券在上海有强大的客户基础，提供证券投资和理财产品。

9.华泰证券华泰证券在上海有广泛的影响力，提供理财产品及证券服务。

10.上海银行上海银行在上海设有众多网点，提供个人理财产品。

11.蚂蚁集团蚂蚁集团旗下的支付宝平台提供多种理财产品。

12.京东金融京东金融在上海有服务网点，提供理财产品。

13.宜信宜信是中国知名的互联网金融公司，提供多种理财产品。

14.诺亚财富诺亚财富是一家提供高端财富管理服务的公司，在上海有分支机构。

15.陆金所陆金所是平安集团旗下的互联网金融平台，提供理财产品。

在推销理财产品时，这些机构通常会通过以下方式：

线下网点：在银行、证券公司、财富管理公司的线下网点进行面对面推销。

网络平台：通过官方网站、手机APP、社交媒体等线上渠道进行产品推广。

金融服务顾问：派遣金融顾问为客户提供一对一的理财咨询服务。

举办讲座和研讨会：定期举办理财知识讲座和研讨会，吸引潜在客户。

二、理财推销话术范文

我是[您的姓名]，来自[理财公司名称]，非常荣幸有机会与您探讨您的理财规划。在开始之前，我想先了解一下您目前的财务状况和理财目标，以便为您提供更加个性化和适合的理财建议。

1.开场白：

“您好，我是[您的姓名]，今天很高兴能有机会与您交流。在我们开始之前，我想先了解一下您对理财有什么特别的关注或者需求？”

2.了解客户需求：

“在谈论具体的理财产品之前，我想先了解一下您的财务状况。您目前是否有存款？有没有特定的理财目标，比如子女教育、购房、退休规划等？”

3.强调专业性和公司背景：

“我们公司[理财公司名称]在业内有着丰富的经验和良好的口碑，专注于为客户提供全方位的理财服务。我们的团队都是由专业的理财顾问组成，能够根据您的个人情况提供专业的理财建议。”

4.产品介绍：

“针对您的需求，我们有一些理财产品可以推荐。比如我们的[具体产品名称]，它是一款[产品特点：如稳健型、收益型、风险分散型等]，非常适合[客户类型：如稳健投资者、追求高收益投资者等]。”

5.优势突出：

“这款产品有几个显著的优势：它的风险控制做得很好，能够有效分散市场风险；它的收益表现稳定，相比其他同类产品，收益更加可观；我们提供一站式的服务，从产品选择到后续的资产管理，都有专人跟进。”

6.解决客户疑虑：

“我理解您可能对理财产品还有一些疑虑，比如安全性、流动性等。我可以向您保证，我们推荐的产品都是经过严格筛选的，安全性有保障。而且，我们提供的理财产品流动性很好，您可以随时根据需要调整投资组合。”

7.促成交易：

8.结尾话术：

三、推销理财产品算违法吗

推销理财产品是否违法，需要根据具体情况来判断。以下是一些基本的原则：

1.合法性审查：理财产品是否经过中国证监会或其他金融监管部门的批准，是否具备合法的金融业务许可证。

2.信息披露：推销过程中是否充分、准确地向投资者披露了产品的风险、收益、费用等信息。

3.误导和欺诈：推销过程中是否存在虚假宣传、夸大收益、隐瞒风险等误导或欺诈行为。

4.未经批准的推销：未经批准的个人或机构推销理财产品，或者超出其业务范围推销理财产品。

以下几种情况可能构成违法：

非法集资：未经批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

虚假宣传：使用虚假或者隐瞒重要事实的夸大宣传手段，诱使投资者购买理财产品。

未经许可经营：未取得相关金融业务许可证，擅自从事金融业务。

欺诈投资者：通过隐瞒、编造信息或者提供虚假信息等方式，诱使投资者购买理财产品。

建议在推销理财产品时，务必遵守相关法律法规，确保合规操作。如有疑问，可以咨询专业的法律人士或金融监管部门。

四、理财产品推销术语

理财产品推销时，销售人员可能会使用以下一些术语：

1.高收益：强调产品能够带来较高的回报。

2.稳健型：表示该产品风险较低，适合稳健型投资者。

3.安全可靠：强调产品的安全性，让客户放心。

4.预期收益：通常指产品在正常情况下预计能够实现的收益。

5.灵活配置：表示产品在投资组合中可以根据客户需求进行调整。

6.期限灵活：指产品投资期限可长可短，满足不同客户需求。

7.投资门槛低：表示购买该产品的资金要求不高，适合大众投资者。

8.增值潜力大：暗示产品未来有较大的升值空间。

9.流动性强：表示产品可以方便地买卖，资金周转快。

10.保本保息：承诺产品本金和利息都能得到保障。

11.零风险：虽然理财产品几乎不存在零风险，但销售人员有时会使用这一术语来吸引客户。

12.优质资产：指产品所投资的资产质量高，风险小。

13.专业团队：强调销售团队或管理团队的专业性和经验。

14.资金实力：暗示公司有雄厚的资金实力，产品安全性有保障。

15.市场领先：表示该产品在市场上处于领先地位。