理财规划师考试历年真题,理财规划师考试历年真题

一、理财规划师考试历年真题

理财规划师考试历年真题是中国银行业从业人员资格认证考试（CETTIC）的一部分，以下是一些历年的真题样例，供您参考：

一、选择题

1.理财规划师在为客户制定投资组合时，以下哪个因素不是必须考虑的？

A.客户的风险承受能力

B.客户的年龄和职业

C.客户的婚姻状况

D.客户的资产规模

2.以下哪个金融工具不属于固定收益类？

A.国债

B.企业债

C.股票

D.混合型基金

3.以下哪个不属于理财规划师的工作职责？

A.收集客户信息

B.分析客户需求

C.制定理财计划

D.监督客户投资

二、判断题

1.理财规划师只需为客户提供投资建议，无需考虑客户的实际情况。（）

2.理财规划师在为客户推荐理财产品时，应优先考虑收益。（）

3.理财规划师在为客户制定理财计划时，应充分了解客户的投资目标、风险承受能力、资产规模等因素。（）

4.理财规划师在为客户推荐理财产品时，应遵循“不推荐、不销售、不误导”的原则。（）

三、简答题

1.简述理财规划师在制定理财计划时，应遵循的原则。

2.简述理财规划师在为客户推荐理财产品时，应关注的风险因素。

四、论述题

1.论述理财规划师在客户关系管理中的重要性。

2.论述理财规划师在为客户提供理财服务时，应具备的职业道德。

二、理财规划师每年考试时间

理财规划师的考试时间通常由中国注册理财规划师协会（CFA）或当地的相关协会或机构安排。以下是通常的考试时间安排：

1.春季考试：一般安排在每年的3月份，考试日期通常为3月的最后一个周六或周日。

2.秋季考试：一般安排在每年的9月份，考试日期通常为9月的最后一个周六或周日。

三、理财规划师基础知识试题

以下是一些理财规划师基础知识试题，供您参考：

一、选择题

1.以下哪项不是理财规划师的主要职责？

A.制定客户的理财规划方案

B.监督客户执行理财规划方案

C.推销金融产品

D.为客户提供财务咨询服务

2.理财规划师在制定理财规划方案时，首先要了解的是：

A.客户的财务状况

B.客户的年龄

C.客户的职业

D.客户的家庭情况

3.以下哪种投资方式属于风险较高的投资？

A.股票

B.债券

C.银行存款

D.保险

4.理财规划师在为客户制定投资组合时，应遵循的原则是：

A.高收益、高风险

B.低收益、低风险

C.适度收益、适度风险

D.风险最小化、收益最大化

5.以下哪种保险不属于人身保险？

A.医疗保险

B.意外伤害保险

C.寿险

D.财产保险

二、判断题

1.理财规划师只需具备一定的金融知识即可从事相关工作。（×）

2.理财规划师只需了解客户的财务状况，无需了解其家庭情况。（×）

3.理财规划师只需关注客户的短期财务目标，无需关注其长期财务目标。（×）

4.理财规划师在为客户推荐金融产品时，只需考虑产品的收益，无需考虑风险。（×）

5.理财规划师只需为客户提供咨询服务，无需为客户制定理财规划方案。（×）

三、简答题

1.简述理财规划师在制定理财规划方案时，应遵循的原则。

2.简述理财规划师在为客户提供财务咨询服务时，应具备的素质。

3.简述理财规划师在推荐金融产品时，应遵循的原则。

4.简述理财规划师在为客户制定投资组合时，应考虑的因素。

5.简述理财规划师在处理客户投诉时，应采取的措施。