理财规划师取消后考试什么,18年理财规划师取消了

一、18年理财规划师取消了

2018年，中国银保监会发布了《关于废止<保险营销员管理规定>等9件规范性文件的决定》，其中包括了《理财规划师管理规定》。这意味着理财规划师这一职业资格认证被取消了。

这一决定的背后，主要是为了简化金融行业监管，减少不必要的资质认证，从而促进金融市场的健康发展。取消理财规划师资格认证后，相关的金融咨询服务可能不再需要这一特定的职业资格证书，而是通过其他方式来保证服务的专业性和合规性。

对于希望从事金融理财服务的人员来说，他们可能需要通过其他途径来提升自己的专业能力，比如参加相关培训课程，获取其他金融或理财相关的专业资格认证，或者通过工作经验积累来提升自己的专业水平。同时，金融行业的监管也在不断加强，对从业人员的专业要求也在不断提高。

二、理财规划师取消国家认证

根据我所了解的信息，2020年11月，中国人民银行、银保监会、证监会、教育部、司法部、人力资源和社会保障部、国家市场监管总局等部门联合发布《关于进一步明确银行业保险业消费权益保护工作有关事项的通知》（以下简称《通知》），《通知》中提到将取消银行业保险业从业资格考试和资格认证，不再颁发“理财规划师”等职业资格证书。

这一政策调整主要是为了简化金融行业从业人员的资格认证流程，提高行业准入门槛，减少不必要的认证环节，以适应金融行业的发展需求。取消“理财规划师”国家认证后，相关从业人员需要通过其他途径获取相关知识和技能，例如通过自学、培训等方式提高自己的专业能力。

对于已经持有“理财规划师”等职业资格证书的人员，相关政策会根据实际情况逐步过渡，具体措施可能会由相关部门制定并公布。在此过程中，已经取得资格的人员可以继续使用其资格证书，但在从事相关业务时需要不断更新自己的知识和技能，以适应行业发展。

三、理财规划师取消后考试什么

理财规划师取消考试后，对于相关职业资格考试和认证，中国目前有以下几种可能的选择：

1.注册金融理财师（CFP）：这是一种国际认证，注册金融理财师是全球认可的金融规划职业资格。通过CFP认证的理财规划师，可以在全球多个国家和地区执业。

2.金融顾问/理财顾问：部分金融机构可能会对理财顾问这一职位进行内部培训和考核，提供相应的资格认证。

3.证券从业资格：对于希望在证券行业从事理财规划的人员，可以考取证券从业资格证书。

4.基金从业资格：基金行业对基金从业人员的资格也有一定的要求，可以通过考取基金从业资格证书来提高自己的专业能力。

5.保险代理人/经纪人资格：从事保险行业需要取得相应的保险代理人或经纪人资格。

6.经济师考试：经济师考试分为多个专业类别，其中金融方向也有一定的专业知识和技能要求。

7.理财规划师职业技能等级认定：虽然原理财规划师考试取消，但未来可能会推出新的职业技能等级认定体系。

四、理财规划师改革

理财规划师改革是指对理财规划行业进行的政策调整和行业规范，旨在提高理财规划服务的专业性和规范性，保护投资者权益，促进理财规划行业的健康发展。以下是一些可能的改革措施：

1.资质认证：提高理财规划师的准入门槛，要求从业者必须通过统一的考试，取得理财规划师资格证书。

2.专业培训：要求理财规划师定期参加专业培训，不断提升自身的专业能力和服务水平。

3.信息披露：强化理财规划师的信息披露义务，要求其向客户提供详细的产品信息、费用结构、风险提示等。

4.客户利益优先：要求理财规划师在提供服务时，必须遵循客户利益优先的原则，避免利益冲突。

5.合规经营：加强对理财规划行业的监管，规范理财规划师的经营行为，打击违法违规行为。

6.行业自律：推动成立理财规划师行业协会，加强行业自律，提高行业整体素质。

7.消费者权益保护：建立健全消费者权益保护机制，为投资者提供有效的维权途径。

8.产品分类管理：对理财规划产品进行分类管理，明确不同产品的风险等级和适合的客户群体。

9.科技赋能：鼓励运用金融科技手段，提高理财规划服务的效率和准确性。

10.国际接轨：借鉴国际先进经验，推动理财规划行业与国际接轨。